29. Zobowiązania z tytułu kredytów
| Termin wymagalności | 31.12.2023 | 31.12.2022 |
| krótkoterminowe | 508 971 | 295 416 |
| od 1 do 2 lat | 258 439 | 645 200 |
| powyżej 2 do 5 lat | 136 745 | 136 572 |
| powyżej 5 lat | 46 776 | 72 279 |
| Razem | 950 931 | 1 149 467 |
| Długoterminowe | ||||
| Kredytodawca | waluta kredytu | Zabezpieczenie | 31.12.2023 | 31.12.2022 |
| PKO BP | PLN | Umowa zakończona w 2023 roku | 0 | 7 300 |
| BNP PARIBAS | PLN/EUR | Solidarna odpowiedzialność spółek: Grupa Kęty S.A., Alupol Packaging S.A. Aluprof S.A., Alupol Packaging Kęty Sp. z o.o., Alupol Films Sp. z o.o. oraz weksle własne in blanco wraz deklaracją wekslową ww. spółek. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu – kredyt odnawialny – maksymalny limit zadłużenia: 400 mln PLN. | 0 | 317 677 |
| PKO BP | PLN/EUR | Solidarna odpowiedzialność spółek: Grupy Kęty S.A., Alupol Packaging S.A., Aluprof S.A., Alupol Packaging Kęty Sp. z o.o. oraz weksle własne in blanco wraz z deklaracją wekslową. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu – kredyt odnawialny – maksymalny limit zadłużenia: 400 mln PLN. | 196 922 | 265 321 |
| mBank | PLN/EUR | Solidarna odpowiedzialność Alupol Packaging Kęty Sp. z o.o. i Alupol Films Sp. z o.o., poręczenie Alupol Packaging S.A. (do kwoty 108 mln PLN), hipoteka, zastaw rejestrowy na łączną wartość nieruchomości i środków trwałych należących do Alupol Packaging Kęty sp. z o.o. do 108 mln PLN. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu – kredyt w trakcie spłaty, aktualne zadłużenie jest maksymalnym możliwym. | 44 972 | 58 115 |
| PEKAO | PLN | Solidarna odpowiedzialność Aluprof S.A., Glassprof sp. z o.o., hipoteka na nieruchomościach Aluprof SA oraz zastaw na środkach trwałych Aluprof S.A. do maksymalnej kwoty 225 mln PLN. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu – kredyt w trakcie spłaty, aktualne zadłużenie jest maksymalnym możliwym. | 125 000 | 150 000 |
| Unicredit (posojilo) | EUR | Weksle własne in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zastaw na nieruchomościach Aluminium Kety EMMI Słowenia. Oświadczenie patronackie Aluform Sp. z o.o. – kredyt w trakcie spłaty aktualnie zadłużenie jest maksymalnym możliwym. | 19 566 | 25 326 |
| BNP UK | EUR | Poręczenie własne – kredyt w trakcie spłaty aktualnie zadłużenie jest maksymalnym możliwym. | 235 | 323 |
| ING Bank Polska | PLN, EUR | Zastaw rejestrowy na środkach trwałych (do najwyższej sumy zabezpieczenia 240 mln PLN) wraz z cesją praw z polisy ubezpieczeniowej, Hipoteka umowa (do łącznej kwoty 240 mln PLN) wraz z cesją praw z polisy ubezpieczeniowej. Odpowiedzialność solidarna spółek Aluform Sp. z o.o. oraz Grupy Kęty SA, oświadczenia Kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego w trybie art. 777 KC. Maksymalny limit zadłużenia na dzień bilansowy : 200 mln zł. | 39 565 | 0 |
| ING Bank Polska | PLN | Hipoteka (do kwoty 96 mln PLN) i oświadczenie o poddaniu się egzekucji – kredyt w trakcie spłaty aktualnie zadłużenie jest maksymalnym. | 15 700 | 29 989 |
| Razem | 441 960 | 854 051 | ||
|
Krótkoterminowe |
||||
|
Kredytodawca |
waluta kredytu |
Zabezpieczenie |
31.12.2023 |
31.12.2022 |
| PKO BP | PLN | Umowa zakończona w 2023 roku. | 0 | 63 881 |
| PKO BP | PLN/EUR | Solidarna odpowiedzialność spółek: Grupy Kęty S.A., Alupol Packaging S.A., Aluprof S.A., Alupol Packaging Kęty Sp. z o.o. oraz weksle własne in blanco wraz z deklaracją wekslową. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu -kredyt odnawialny – maksymalny limit zadłużenia: 400 mln PLN. | 0 | 103 |
| ING Bank Polska | PLN | Część krótkoterminowa kredytu długoterminowego. Hipoteka (do kwoty 96 mln PLN) i oświadczenie o poddaniu się egzekucji. | 6 342 | 14 540 |
| ING Polska | EUR/PLN | Solidarna odpowiedzialność spółek Grupa Kęty S.A. oraz Aluprof S.A. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu – kredyt odnawialny – maksymalny limit zadłużenia: 65 mln PLN. | 63 672 | 37 924 |
| PEKAO |
PLN/EUR/ USD/GBP |
Solidarna odpowiedzialność spółek: Grupy Kęty S.A., Alupol Packaging S.A., Aluprof S.A., Aluform Sp. z o.o., Alupol Packaging Kęty Sp. z o.o , Alupol Films Sp. z o.o. oraz Aluminium Kęty EMMI d.o.o., Glassprof sp. z o.o., Aluprof System UK LTD oraz weksle własne in blanco ww. spółek wraz z deklaracją wekslową. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu – kredyt odnawialny – maksymalny limit zadłużenia: 530 mln PLN. |
264 261 |
157 572 |
| Unicredit (posojilo) | EUR | Weksle własne in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zastaw na nieruchomościach Aluminium Kety EMMI Słowenia. Oświadczenie patronackie Aluform Sp. z o.o. kredyt w trakcie spłaty aktualnie zadłużenie jest maksymalnym możliwym. | 16 279 | 9 314 |
| BNP PARIBAS | PLN | Część krótkoterminowa kredytu długoterminowego – zabezpieczenia identyczne jak dla kredytu długoterminowego. Solidarna odpowiedzialność spółek: Grupa Kęty S.A., Alupol Packaging S.A. Aluprof S.A., Alupol Packaging Kęty Sp. z o.o., Alupol Films Sp. z o.o. oraz weksle własne in blanco wraz deklaracją wekslową ww. spółek. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu -kredyt odnawialny – maksymalny limit zadłużenia: 400 mln PLN. | 147 793 | 1 012 |
| mBank | PLN/EUR | Część krótkoterminowa kredytu długoterminowego – zabezpieczenia identyczne jak dla kredytu długoterminowego. Solidarna odpowiedzialność Alupol Packaging Kęty Sp. z o.o. i Alupol Films Sp. z o.o., poręczenie Alupol Packaging S.A. (do kwoty 108 mln PLN), hipoteka, zastaw rejestrowy na łączną wartość nieruchomości i środków trwałych należących do Alupol Packaging Kęty sp. z o.o. do 108 mln PLN. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu – kredyt w trakcie spłaty, aktualne zadłużenie jest maksymalnym możliwym. | 10 600 | 11 070 |
| Bank of America | USD | Kredyt bieżący – Aluprof System USA Inc. | 24 | 0 |
| Razem | 508 971 | 295 416 | ||
Kredyty Grupowe oprocentowane są wg zmiennych stóp procentowych ustalanych na warunkach rynkowych na bazie WIBOR/EURIBOR/SOFR z uwzględnieniem marży banku lub stałej stopy procentowej. W 2023 roku oraz w 2022 roku Spółka spełniała wszystkie warunki (kowenanty) kredytowe.